Finance & Patrimoine
Statut de conseiller en investissements financiers et exigences de conseil
Le statut de conseiller en investissements financiers se définit par une activité, non par un diplôme ni par une inscription. Deux questions le commandent : qu'est-ce que le conseil au sens du texte, et à quelles conditions peut-on l'exercer. La qualification d'abord. Est conseiller en…
Les figures de ce module
Ce que comprend l'accès
Des leçons qui citent leurs textes
Des exercices corrigés et commentés
Le temps actif relevé
Une attestation qu'un tiers peut vérifier
Le livret PDF de l'univers
Les mises à jour du contenu
Le programme, leçon par leçon
Chaque leçon cite son texte en marge — référence, version en vigueur, date de lecture. Le programme est public ; le contenu appartient au pack.
- Le critère de qualification
- Les activités visées
- Réception-transmission d'ordres
- Une extension bornée
- Conseil en gestion de patrimoine
- Ce qui se mesure : la capacité à subir des pertes
- Ce qui s'apprécie : la tolérance au risque
- Ce ne sont pas des synonymes
- Les clients potentiels sont visés
- Finalité du recueil
- Une exigence d'adéquation positive
- Éventail examiné
- Double diversification exigée
- Ce que cette double exigence interdit
- Adhésion obligatoire
- Rôle de l'association
- Critères d'agrément de l'association
- Procédures écrites obligatoires
- Retrait — les trois motifs
- Le couple de durées à retenir
- Secret professionnel
- Nature de l'association
Sur quoi repose ce module
Aucun point-clé n'est publié sans l'un de ces textes. Vous pouvez les consulter avant d'acheter quoi que ce soit.
| Réf. | Texte | Version en vigueur | Consulté le |
|---|---|---|---|
| S44 | Code monétaire et financier, article L. 541-1 | version en vigueur depuis le 24 mai 2019 (modifié par LOI n° 2019-486 du 22 mai 2019 - art. 85) ; aucune date de fin affichée | 8 août 2026 |
| S45 | Code monétaire et financier, article L. 541-4 | version en vigueur depuis le 03/01/2018 ; modifié par Ordonnance n°2016-827 du 23 juin 2016 - art. 12 ; pas de date de fin affichée | 8 août 2026 |
Évaluation
S'abonnerNos tarifs Le catalogue
Module cif-01-statut-conseil, version 9, publiée le 3 septembre 2026, contenu vérifié
le 8 août 2026.
Module 1 sur 17 de son univers. L'ordre du catalogue est la séquence recommandée — chaque module reste suivable seul.
Deux documents à emporter, compris dans l'accès payant : le livret PDF de cette unité — sa synthèse, ses points-clés, ses schémas et le texte officiel de chacune de ses sources, recopié en entier — et le livret PDF de l'univers, qui relie toutes les unités du même métier.
La fiche, en clair
Ce qu'un organisme de formation doit annoncer avant l'achat, et ce que vous avez le droit de nous demander.
- Public visé
- Professionnels déjà en exercice ou en cours d'immatriculation, soumis à une obligation de formation continue.
- Prérequis
- Aucun prérequis de diplôme. La maîtrise du français écrit et un accès à internet suffisent — nos unités s'adressent à des praticiens, pas à des débutants de la matière.
- Objectifs pédagogiques
- Situer la règle applicable, l'appliquer à un dossier réel, et savoir remonter au texte qui la fonde. Pour cette unité, l'objectif se vérifie notion par notion : elle en enseigne 22 et vous demandera de démontrer les 22 suivantes, chacune par au moins une question.
- Le critère de qualification
- Les activités visées
- Réception-transmission d'ordres
- Une extension bornée
- Conseil en gestion de patrimoine
- Ce qui se mesure : la capacité à subir des pertes
- Ce qui s'apprécie : la tolérance au risque
- Ce ne sont pas des synonymes
- Les clients potentiels sont visés
- Finalité du recueil
- Une exigence d'adéquation positive
- Éventail examiné
- Double diversification exigée
- Ce que cette double exigence interdit
- Adhésion obligatoire
- Rôle de l'association
- Critères d'agrément de l'association
- Procédures écrites obligatoires
- Retrait — les trois motifs
- Le couple de durées à retenir
- Secret professionnel
- Nature de l'association
- Modalités et délais d'accès
- Formation entièrement à distance, en autonomie. L'accès est ouvert immédiatement après le règlement et dure un an.
- Modalités d'évaluation
- Questions d'entraînement non notées pendant la lecture, cas pratiques corrigés, puis une épreuve finale. Le temps actif est relevé, jamais déclaré.
- Accessibilité aux personnes en situation de handicap
- Les pages suivent les contrastes et la navigation au clavier ; les figures portent une description. Une situation particulière se signale à notre référent avant l'inscription, pour que nous cherchions ensemble l'aménagement possible ou, à défaut, une orientation vers un organisme mieux équipé.
- Horaires
- Aucun horaire imposé et aucune session collective : la formation est asynchrone, l'accès est permanent pendant toute sa durée, et chacun avance quand il peut. Le temps actif est relevé par la plateforme, jamais déclaré par l'apprenant.
- Intervenants
- Les contenus sont conçus et tenus à jour par Pierre Louis LE GOUIC. Les titres, l'expérience professionnelle et les travaux qui les fondent figurent au dossier de l'organisme et sont communiqués sur demande.
- Qui répond aux apprenants
- Une assistance unique, technique et pédagogique, joignable depuis l'espace personnel et par écrit. Chaque demande est horodatée à sa réception et à sa première réponse ; ces délais sont mesurés et consultables en interne, et aucun délai n'est promis tant que le dispositif n'a pas assez tourné pour en annoncer un tenable.
- Règlement intérieur
- Applicable à toute personne inscrite, il fixe les règles de discipline et les garanties qui protègent l'apprenant avant toute sanction. Il est consultable en entier sur la page règlement intérieur, et l'article L. 6353-8 du code du travail veut qu'il le soit AVANT l'inscription définitive.
Une question sur l'un de ces points ? Écrivez-nous : la réponse vous parvient sous deux jours ouvrés.