Le programme — Finance & Patrimoine
17 formations, leurs leçons nommées une à une, leurs textes cités. Le contenu, lui, appartient au pack — tout est payant, et tout est montré avant l'achat.
Cinq parcours dans cet univers
Les mêmes unités servent plusieurs métiers : celui qui doit ses heures annuelles et celui qui découvre la profession n'ont pas besoin des mêmes, et se recoupent sur beaucoup. Chaque parcours liste ce qui est écrit et contrôlé à ce jour — jamais ce qui viendra. Ce sont des parcours de lecture : nous ne dispensons aucune formation homologuée, ni capacité professionnelle de niveau I, II ou III, ni titre.
Les titres et les marchés
Ce qu'est une action, une obligation, un placement collectif, un dérivé — et ce qui leur arrive entre l'ordre passé et le titre inscrit en compte. Le socle technique de l'examen AMF.
6 unités disponibles
- Instruments financiers : définition et catégories
- Actions et obligations : droits attachés, risques, rang de créance
- Placements collectifs : OPCVM, FIA et accès des investisseurs
- Organisation des marchés et acteurs
- Émissions et opérations sur titres : offre au public et prospectus
- Après la transaction : compensation, règlement-livraison, conservation
Intégrité du marché
Information privilégiée, manipulation de cours, conflits d'intérêts, rémunérations : ce qui sépare une pratique défendable d'un manquement, et ce que l'Autorité sanctionne.
5 unités disponibles
Fiscalité et enveloppes
Compte-titres, plan d'épargne en actions, épargne retraite : ce que chaque enveloppe coûte et à quel moment. La question que le client pose toujours en dernier.
3 unités disponibles
Préparation à l'examen AMF
Les matières de l'examen certifié. L'épreuve se passe auprès d'un organisme certifié par l'AMF, jamais ici.
10 unités disponibles
- Instruments financiers : définition et catégories
- Placements collectifs : OPCVM, FIA et accès des investisseurs
- Organisation des marchés et acteurs
- Règles de bonne conduite et formalisation du conseil
- LCB-FT appliquée au conseil financier
- Épargne retraite et enveloppes fiscales
- Abus de marché : information privilégiée, opérations d'initié, manipulation
- Actions et obligations : droits attachés, risques, rang de créance
- Émissions et opérations sur titres : offre au public et prospectus
- Après la transaction : compensation, règlement-livraison, conservation
Le statut de conseiller
Accès à la profession, conseil formalisé, catégorisation des clients, démarchage, supervision.
5 unités disponibles
Statut de conseiller en investissements financiers et exigences de conseil
- Le critère de qualification
- Les activités visées
- Réception-transmission d'ordres
- Une extension bornée
- … et 18 autres leçons
Règles de bonne conduite et formalisation du conseil
- Le standard de comportement
- Compétence et soin
- Rémunération et conformité
- Une exigence organisationnelle
- … et 14 autres leçons
Instruments financiers : définition et catégories
- La division fondamentale
- Pourquoi la qualification importe
- Titres financiers — première famille
- La précision qui compte
- … et 13 autres leçons
Accéder à la profession : âge, honorabilité, compétence, assurance
- Qui est visé
- Condition territoriale
- Répartition des renvois
- L'âge exigé
- … et 27 autres leçons
Le démarchage bancaire ou financier
- Ce qu'est le démarchage
- Première branche — l'initiative
- « Non sollicitée »
- « Par quelque moyen que ce soit »
- … et 27 autres leçons
Catégorisation des clients : ce que le CIF peut, et ce qu'il ne peut pas
- Les trois catégories
- Le principe de modulation
- La définition légale
- Ce que la définition ne dit pas
- … et 24 autres leçons
Supervision du CIF et échelle des sanctions
- Deux étages de surveillance
- Le CIF dans le champ du contrôle
- Les associations aussi
- Pourquoi c'est logique
- … et 20 autres leçons
Placements collectifs : OPCVM, FIA et accès des investisseurs
- Pourquoi la classification compte
- Les trois familles
- La définition des OPCVM
- Une définition formelle
- … et 15 autres leçons
LCB-FT appliquée au conseil financier
- Assujetti sans condition
- L'autorité qui contrôle
- L'approche par les risques, telle qu'elle est écrite
- Les cinq axes de la classification
- … et 31 autres leçons
Organisation des marchés et acteurs
- Le mot qui couvre les trois
- Ce qu'est un système multilatéral, au sens le plus large
- Le marché réglementé, mot à mot
- « Reconnu » — le mot qui change tout
- … et 22 autres leçons
Épargne retraite et enveloppes fiscales
- Ce qu'est un plan d'épargne retraite
- Deux véhicules pour une même enveloppe
- La rente et la réversion doivent être offertes
- Trois origines de versements
- … et 32 autres leçons
Abus de marché : information privilégiée, opérations d'initié, manipulation
- Les quatre verrous de l'information privilégiée
- Ce que le texte appelle « à caractère précis »
- L'étape intermédiaire compte pour elle-même
- L'investisseur raisonnable, mesure de l'influence sensible
- … et 33 autres leçons
Rémunérations, avantages et conflits d'intérêts sous MIF 2
- La phrase dont tout le reste découle
- Détecter, éviter ou gérer
- Entre qui et qui le conflit se pose
- La rémunération, nommée comme source de conflit
- … et 33 autres leçons
Actions et obligations : droits attachés, risques, rang de créance
- Une même famille, deux natures
- Au porteur ou nominatif, et le droit de passer de l'un à l'autre
- Le titre n'existe que par son inscription
- Actions de numéraire : trois cas, pas un
- … et 34 autres leçons
Émissions et opérations sur titres : offre au public et prospectus
- Une interdiction, et une nullité
- L'interdiction vaut aussi pour celui qui place
- Trois ans, et non cinq
- Trois portes rouvertes, et une dérogation étroite
- … et 33 autres leçons
Après la transaction : compensation, règlement-livraison, conservation
- Ce que le mot règlement recouvre
- Le dépositaire central, et ce qui le définit
- Date convenue, délai, défaut
- Où s'arrête la négociation
- … et 32 autres leçons
Fiscalité des placements financiers : compte-titres, PEA, prélèvement forfaitaire
- Ce que l'impôt saisit
- Le complément de prix s'impose quand il arrive
- Le retrait d'un plan d'épargne en actions avant cinq ans
- Le plan clôturé en perte au-delà de cinq ans
- … et 35 autres leçons
S'abonner Où en suis-je ? Voir tous les tarifs
« Où en suis-je ? » est un test de quinze questions qui vous conseille un point d'entrée. Il ne vaut rien, ne ferme aucune unité, et se passe avant d'acheter.
Tout le contenu est payant : leçons, exercices corrigés, temps actif relevé, attestation et livret PDF appartiennent au pack.
La fiche, en clair
Ce qu'un organisme de formation doit annoncer avant l'achat, et ce que vous avez le droit de nous demander.
- Public visé
- Professionnels déjà en exercice ou en cours d'immatriculation, soumis à une obligation de formation continue.
- Prérequis
- Aucun prérequis de diplôme. La maîtrise du français écrit et un accès à internet suffisent — nos unités s'adressent à des praticiens, pas à des débutants de la matière.
- Objectifs pédagogiques
- Situer la règle applicable, l'appliquer à un dossier réel, et savoir remonter au texte qui la fonde. Chaque unité annonce ses leçons une à une avant l'achat, et ses objectifs propres sur sa fiche.
- Modalités et délais d'accès
- Formation entièrement à distance, en autonomie. L'accès est ouvert immédiatement après le règlement et dure un an.
- Modalités d'évaluation
- Questions d'entraînement non notées pendant la lecture, cas pratiques corrigés, puis une épreuve finale. Le temps actif est relevé, jamais déclaré.
- Accessibilité aux personnes en situation de handicap
- Les pages suivent les contrastes et la navigation au clavier ; les figures portent une description. Une situation particulière se signale à notre référent avant l'inscription, pour que nous cherchions ensemble l'aménagement possible ou, à défaut, une orientation vers un organisme mieux équipé.
- Horaires
- Aucun horaire imposé et aucune session collective : la formation est asynchrone, l'accès est permanent pendant toute sa durée, et chacun avance quand il peut. Le temps actif est relevé par la plateforme, jamais déclaré par l'apprenant.
- Intervenants
- Les contenus sont conçus et tenus à jour par Pierre Louis LE GOUIC. Les titres, l'expérience professionnelle et les travaux qui les fondent figurent au dossier de l'organisme et sont communiqués sur demande.
- Qui répond aux apprenants
- Une assistance unique, technique et pédagogique, joignable depuis l'espace personnel et par écrit. Chaque demande est horodatée à sa réception et à sa première réponse ; ces délais sont mesurés et consultables en interne, et aucun délai n'est promis tant que le dispositif n'a pas assez tourné pour en annoncer un tenable.
- Règlement intérieur
- Applicable à toute personne inscrite, il fixe les règles de discipline et les garanties qui protègent l'apprenant avant toute sanction. Il est consultable en entier sur la page règlement intérieur, et l'article L. 6353-8 du code du travail veut qu'il le soit AVANT l'inscription définitive.
Une question sur l'un de ces points ? Écrivez-nous : la réponse vous parvient sous deux jours ouvrés.