Finance & Patrimoine

Catégorisation des clients : ce que le CIF peut, et ce qu'il ne peut pas

Plus un client est réputé savoir, moins la loi le protège. Ce principe simple commande une échelle à trois barreaux — client non professionnel, client professionnel, contrepartie éligible — et l'application des règles de bonne conduite tient compte de la nature du service, de celle de…

S'abonner Voir le programme de l'univers

28 écrans

19 questions

5 textes cités

249 € TTC par an — Pack Finance — Examen AMF, livret PDF compris. Voir tous les tarifs

Les figures de ce module

Ce qui est ouvert au CIF, ce qui lui est fermé

Ce que comprend l'accès

Des leçons qui citent leurs textes

Chaque écran porte sa source dans la marge — référence, version en vigueur, date de consultation. Rien n'est affirmé sans elle.

Des exercices corrigés et commentés

Chaque question explique sa bonne réponse. En cas d'échec, la remédiation renvoie vers les écrans à revoir avant de repasser.

Le temps actif relevé

Le temps compté est le temps réellement passé sur les leçons, pas le temps de connexion — c'est ce qu'exige le référentiel.

Une attestation qu'un tiers peut vérifier

Elle porte la version exacte suivie et un identifiant de vérification : votre interlocuteur contrôle sans nous contacter.

Le livret PDF de l'univers

Toutes les leçons, leurs sources et les corrigés commentés, dans un document soigné à garder hors ligne.

Les mises à jour du contenu

Quand un texte bouge, le module est revu et versionné — votre attestation, elle, reste attachée à la version que vous avez suivie.

Le programme, leçon par leçon

Chaque leçon cite son texte en marge — référence, version en vigueur, date de lecture. Le programme est public ; le contenu appartient au pack.

Les trois catégories
Le principe de modulation
La définition légale
Ce que la définition ne dit pas
Par nature ≠ sur option
Par nature — les catégories
Grandes entreprises — les trois seuils
Deux sur trois suffisent
La base comptable
Sur option — critère 1
Les dépôts comptent
« Supérieure à », non « au moins »
Sur option — critère 2
Sur option — critère 3
Deux triplets à ne pas mélanger
Procédure — temps 1
Procédure — temps 2
Procédure — temps 3
Le formalisme qu'on rate
Portée de l'option
Le CIF et l'option
Le faux symétrique
Ce qui est fermé au CIF
Le particulier fortuné
La catégorisation n'est pas portable
Le montant investi ne crée rien
L'enjeu produit
Ce que cela signifie vraiment

Sur quoi repose ce module

Aucun point-clé n'est publié sans l'un de ces textes. Vous pouvez les consulter avant d'acheter quoi que ce soit.

Réf.	Texte	Version en vigueur	Consulté le
S81	Code monétaire et financier, article L. 533-16	3 janvier 2018	8 août 2026
S82	Code monétaire et financier, article D. 533-11, 2°	version en vigueur depuis le 18/07/2021 ; modifié par Décret n°2021-941 du 15 juillet 2021 - art. 4 ; pas de date de fin affichée	8 août 2026
S83	Code monétaire et financier, article D. 533-12	20 avril 2025 (décret n° 2025-356 du 18 avril 2025, art. 4)	8 août 2026
S84	Code monétaire et financier, article D. 533-12-1	en vigueur depuis le 03/01/2018 (création Décret n°2017-1324 du 6 septembre 2017 - art. 5 ; aucune date de fin affichée)	8 août 2026
S85	Position-recommandation AMF DOC-2006-23, § 4.8 et 4.9 (document créé le 22 septembre 2006, modifié le 28 septembre 2023)	—	8 août 2026

Évaluation

L'épreuve peut être ratée

Seuil de 70 %. En cas d'échec, vous pouvez repasser. La remédiation après échec vise les écrans rattachés à chaque question.

Nous ne publions aucun taux de réussite : une épreuve que personne ne rate ne mesure rien.

S'abonner Nos tarifs Le catalogue

Module cif-06-categorisation-clients, version 8, publiée le 4 septembre 2026, contenu vérifié le 8 août 2026.

Module 6 sur 17 de son univers. Recommandé après Le démarchage bancaire ou financier. L'ordre du catalogue est la séquence recommandée — chaque module reste suivable seul.

Deux documents à emporter, compris dans l'accès payant : le livret PDF de cette unité — sa synthèse, ses points-clés, ses schémas et le texte officiel de chacune de ses sources, recopié en entier — et le livret PDF de l'univers, qui relie toutes les unités du même métier.

La fiche, en clair

Ce qu'un organisme de formation doit annoncer avant l'achat, et ce que vous avez le droit de nous demander.

Public visé: Professionnels déjà en exercice ou en cours d'immatriculation, soumis à une obligation de formation continue.
Prérequis: Aucun prérequis de diplôme. La maîtrise du français écrit et un accès à internet suffisent — nos unités s'adressent à des praticiens, pas à des débutants de la matière.
Objectifs pédagogiques: Situer la règle applicable, l'appliquer à un dossier réel, et savoir remonter au texte qui la fonde. Pour cette unité, l'objectif se vérifie notion par notion : elle en enseigne 28 et vous demandera de démontrer les 28 suivantes, chacune par au moins une question.
Les trois catégories
Le principe de modulation
La définition légale
Ce que la définition ne dit pas
Par nature ≠ sur option
Par nature — les catégories
Grandes entreprises — les trois seuils
Deux sur trois suffisent
La base comptable
Sur option — critère 1
Les dépôts comptent
« Supérieure à », non « au moins »
Sur option — critère 2
Sur option — critère 3
Deux triplets à ne pas mélanger
Procédure — temps 1
Procédure — temps 2
Procédure — temps 3
Le formalisme qu'on rate
Portée de l'option
Le CIF et l'option
Le faux symétrique
Ce qui est fermé au CIF
Le particulier fortuné
La catégorisation n'est pas portable
Le montant investi ne crée rien
L'enjeu produit
Ce que cela signifie vraiment
Modalités et délais d'accès: Formation entièrement à distance, en autonomie. L'accès est ouvert immédiatement après le règlement et dure un an.
Modalités d'évaluation: Questions d'entraînement non notées pendant la lecture, cas pratiques corrigés, puis une épreuve finale. Le temps actif est relevé, jamais déclaré.
Accessibilité aux personnes en situation de handicap: Les pages suivent les contrastes et la navigation au clavier ; les figures portent une description. Une situation particulière se signale à notre référent avant l'inscription, pour que nous cherchions ensemble l'aménagement possible ou, à défaut, une orientation vers un organisme mieux équipé.
Horaires: Aucun horaire imposé et aucune session collective : la formation est asynchrone, l'accès est permanent pendant toute sa durée, et chacun avance quand il peut. Le temps actif est relevé par la plateforme, jamais déclaré par l'apprenant.
Intervenants: Les contenus sont conçus et tenus à jour par Pierre Louis LE GOUIC. Les titres, l'expérience professionnelle et les travaux qui les fondent figurent au dossier de l'organisme et sont communiqués sur demande.
Qui répond aux apprenants: Une assistance unique, technique et pédagogique, joignable depuis l'espace personnel et par écrit. Chaque demande est horodatée à sa réception et à sa première réponse ; ces délais sont mesurés et consultables en interne, et aucun délai n'est promis tant que le dispositif n'a pas assez tourné pour en annoncer un tenable.
Règlement intérieur: Applicable à toute personne inscrite, il fixe les règles de discipline et les garanties qui protègent l'apprenant avant toute sanction. Il est consultable en entier sur la page règlement intérieur, et l'article L. 6353-8 du code du travail veut qu'il le soit AVANT l'inscription définitive.

Une question sur l'un de ces points ? Écrivez-nous : la réponse vous parvient sous deux jours ouvrés.